近年来，随着电商平台、电子交易工具、快捷支付的井喷式发展，人们日常生活中电子化交易越发频繁，针对银行卡的犯罪案件也与日俱增。为了从银行卡源头上防治违法犯罪活动，建行东莞分行加大对开户人的核查力度，严防冒名开户发生，认真践行大行社会责任。
自从国家出台“限卡令”规定以来，建行东莞分行认真遵照执行，通过营业网点张贴公告、电子屏宣传、网站公告等方式向客户宣传，对每一个到网点申请开户的客户进行账户总数核查，避免过度开户。
自从建行上线智慧柜员机以来，大部分业务都迁移到机器上办理，不法分子盯上了机器自助开户业务，冒名开户的现象相比以前多了很多。但是建行东莞分行制定了严格的客户审核制度，实行机器前端受理，现场人工审核，后台远程授权，层层把关，杜绝冒名开户事件的发生。
首先，建行实行严格的身份证明材料核查制度，要求开户客户必须提供有效的本人身份证明材料，方可申请开户。2016年315晚会报道的冒名开户问题中。记者冒充客户持假身份证到四大行开户，唯独在建行没有开成功，被网点柜员以身份证明无效直接拒绝。反映了建行在证件审核上的高标准、严要求。
其次，建行实行双人审核制度，在柜台办理开户需要经办与授权双人审核。建行东莞分行定期开展人像识别、鉴别培训，提高员工审核身份证与持证人的能力，通过多种方法能够快速识别身份证上的人像是否和持证人一致，只要照片与本人对不上，马上进行双人鉴定，通过图像放大，分块鉴别，即使客户有微小整容，也难逃他们的法眼。
对于冒名开户，东莞建行有自己的应急处置预案，并组织网点定期进行模拟演练，还有专门针对冒名开户的内部交流暗语。当网点员工发现有不法分子企图冒名开户时就会启动应急预案，并使用暗语交流，在不打草惊蛇的情况下，立即报警，并协助警方捉拿。今年以来，建行东莞分行已经成功协助警方抓住多名冒名开户不法人员，不仅维护了被冒名人员的金融账户安全，也为维护社会金融稳定做出了贡献，多次受到公安机关的表彰。
