长期以来，建设银行东莞市分行在人民银行东莞市中心支行和上级建行的正确指导下，深入贯彻“风险为本”的工作思路，进一步夯实基础，强化组织机构建设，重点推进反洗钱集中作业工作，健全和持续完善风险识别与评估、风险预警与控制的反洗钱内控体系，认真履行金融机构反洗钱义务，采取有效措施预防和打击洗钱活动，提升反洗钱和反恐融资工作的有效性，反洗钱工作成效显著，连续5年被人民银行东莞市中心支行评为“反洗钱工作先进单位”。
建设银行东莞市分行强化对反洗钱的组织领导，以抓业务条线管理推动反洗钱工作有效开展。该行反洗钱工作领导小组至少每季召开一次会议，分析部署全行的反洗钱工作，每次会议除听取各条线管理部门的汇报，分析反洗钱工作执行情况外，还选取1-2个洗钱风险点(如：大额提现、商户套现、冒用他人身份证件开户等)进行剖析，有针对性地解决各阶段工作中的难点，推动各条线管理部门加强反洗钱条线管理，使反洗钱工作得以持续深入开展。
该行不断完善反洗钱内控制度，把反洗钱内控要求融入业务环节和操作流程，使反洗钱的有关法规要求得以有效的贯彻落实。通过多部门的业务联动，加强对异常交易和重点客户的监测,排查洗钱风险。如会计结算部门对“同一客户证件开立多个账户”进行监测预警，并组织相关网点进行稽核，排查洗钱疑点。国际业务部门开展对洗钱高风险国家地区资金流入的监控，电子银行业务部门抽取电子渠道公转私单笔超过5万元的可疑数据进行核实等。
建设银行东莞市分行细致挖掘涉嫌洗钱案件线索，开展洗钱类型研究，进行风险提示。通过上下联动,由网点提交初步可疑线索并收集客户相关信息，市分行重大可疑交易分析小组集中分析的模式，对可疑客户交易规模、交易目的、交易背景、交易性质、交易特点、交易对手等方面进行深入分析，排查洗钱疑点。2015年至今，通过异常交易系统向人民银行报送重大可疑交易报告11份，主要涉嫌非法结算型地下钱庄、非法外币买卖、非法汇兑套现、非法赌博、非法集资、电话诈骗和偷税漏税等犯罪活动，有效协助人民银行和公安机关预防和打击违法犯罪活动。(缪海燕)
