针对市场市出现的违规销售个人金融产品等行为，为防止类似情况的出现，建行东莞市分行出铁拳、防风险，加强个人金融产品销售管理，促产品合规销售、促业务健康发展。
为进一步规范个人金融产品合规销售管理，提高产品业务服务质量，防范销售风险，促进个人业务健康发展，建行东莞市分行制定下发了《东莞市分行个人金融产品合规销售管理细则》，以“五个明确”、“四项要求”的铁拳组合力促个人金融产品合规销售。
五个明确：一是明确销售人员的管理，规定销售人员、柜面操作人员持证要求，销售人员行为规范界定。二是明确规范个人金融产品销售流程，加强销售录音录像要求，对个人客户柜面大额资金转账要求做好风险提示工作。三是明确常态合规检查管理，以常态管控个人金融产品销售合规工作。四是明确合规销售纳入KPI考核，将合规销售考核对象覆盖全分行。五是明确责任追究，对于个人金融产品销售不合规行为，将按照相关规章制度进行积分处理及责任追究。
四项要求：一是要求全员学习，开展专项对照排查，要求各支行、网点必须组织网点全体员工认真学习本管理细则，并对照开展专项排查工作，对发现问题立即整改，封堵漏洞，防患于未然。二是要求网点组织员工签订《禁止参与私自销售金融产品专项承诺书》，网点负责人必须现场宣读承诺书内容，让员工理解私自销售金融产品行为界定标准、责任认定及处罚措施。三是要求网点注重员工日常行为管理，认真落实员工日常行为管理和排查工作。加强对网点负责人和各岗位销售人员的管理，严密防范销售人员违规违纪违法行为。四是要求支行网点实行专报制度。对私自销售金融产品行为做了明确的界定，要求各支行对辖内核查发现的员工私自销售金融产品行为，立即上报，分行将开展严肃的复查和处理。
为进一步加强个人金融产品合规销售管理，加大检查与督导力度，结合上级行“一加强两遏制”工作要求和“合规平安年”工作部署，建行东莞市分行2015年开展了个人金融业务产品合规销售检查。检查通过现场查阅资料、业务凭证、抽查录像、访谈网点人员方式进行检查，检查网点的覆盖率高达30%，检查内容包括个人存款、理财产品、基金、保险、渠道营运情况等。通过这次检查，传达了分行对违反合规经营、违反合规销售的行为零容忍，让网点明确各项业务的合规营销方式，必须严格按照各项业务的操作指引进行产品销售。
合规是业务健康发展的前提，建行东莞市分行将继续加强对网点个人产品合规销售的检查和业务合规提醒，以铁拳促进个人金融产品的合规销售，为员工职业生涯负责，为广大客户负责。
