打击金融犯罪，建行一直在行动。某某账户被盗刷几万，损失惨重，这样的字眼在媒体金融板块经常能看到。某大学生因为学费被骗，跳楼自杀，结束了自己年轻的生命。每次看到这些案例，人们都会扼腕叹息，可恶的金融诈骗犯罪分子，虽然谋的是财，但间接的伤害了他人的生命。
随着智能PC终端的普及，金融诈骗案件频发、金融安全也收到了越来越大的挑战。纵观金融诈骗案件，背后都有许多被冒名开立的个人银行账户存在，为了大家冒名开户国家下达相关规定，限制个人账户数量，虽然起到了很大作用，但是冒名开户的案件仍然在各家银行不断上演，危害着个人金融安全。维护金融安全，打击金融犯罪，一刻也不能停。建设银行作为国有四大行之一，肩负着维护金融安全的使命，以银行网点为大本营打击金融犯罪屡获成功。
东莞建行黄江支行某网点，正值中午时分，一黑衣男子周某持身份证前来网点熟练使用智慧柜员机自助开户，并询问大堂经理能否开通网上银行进行批量转账。大堂经理要求客户出示身份证核实开户资料，在核对过程中客户坚称身份就就是他本人的证件，大堂经理基本确定该客户为冒名开户，于是假意跟客户说柜员机里没有网银盾需要到柜台重新办理，成功拖延客户。同一时间，网点接到授权中心的电话肯定智慧柜员机有客户冒名开户。大堂经理马上通知网点负责人和会计主管报警处理。
网点负责人第一时间拨打110报警电话并请求附近派出所马上出警处理，在等待出警的时候，会计主管来到大堂进一步核对客户身份，并将客户周某引导控制在大堂人少的角落。突然，周某意识到冒名开户被识破，挣扎推开会计主管冲向大门。大堂经理发现客户失控，立马拉过身边的椅子推向周某试图阻止周某离开，同一时间，产品销售经理从对面冲出，迅速擒拿周某，以压倒性的力量将周某控制在地上。最后周某承认使用他人身份证开户，被带到派出所进一步调查。
对周某的拖延、控制到擒拿，事情虽然只有短短5分钟的经过，但东莞建行工作人员从容不迫、井然有序，高度体现出部全体员工对合规风险的意识敏感度以及工作的配合默契度，以及打击冒名开户的决心。更重要的是因为建行对合规安全的重视以及对每一位员工合规安全意识的高要求高标准，对每个合规安全案件的细致学习和深入分析，也有赖于每次合规演练的合理分工和认真投入。
事后，当地公安机关领导亲自上门送上了锦旗，以示东莞建行黄江支行员工对公安局维护当地治安与金融安全作出的突出贡献。对东莞建行员工面对违法犯罪分子机智应对、妥善处置、临危不乱、奋勇擒拿的过程赞叹不绝。
其实，这样的场景在东莞建行并不是个例，而是经常的上演，今年来，随着智能设备的快速发展，银行智能设备及其也得到了不断改进，许多新设备纷纷亮相银行网点，各家银行也开启了服务改革，开始使用智能机器换人，工作效率大大提高，但是针对智能设备的违法犯罪行为也与日俱增，犯罪手法层出不穷，严重破坏了金融安全与危害个人信息，为客户和银行造成了不良的影响与损失。自从东莞建设银行上线智慧柜员机以来，许多不法分子看准了智慧柜员机可自行操作办理业务的特点，针对智慧柜员机开始动歪脑筋，衍生出很多违法犯罪行为，极大的危害了建设银行的形象与客户资金安全。东莞建设银行立足风险防范，采用多种手段与方法、全方位、多渠道核实客户信息，坚决与冒名开户打一场反击战。
据统计，东莞建行智慧柜员机远程审核中心每天都有堵截冒名开户的情况发生。在防范不法分子冒用他人身份证开户的同时，有效地打击了洗钱、诈骗等违法犯罪活动。
一是制订冒名开户堵截流程。明确远程授权中心发现客户冒名开户后，如何与网点快速开展联防的分工职责、堵截流程。二是启动冒名开户协防全行预警。建立冒名开户协防平台交流群及FTP服务器建立“冒名开户协防平台”，形成快速信息沟通交流机制，上下联动，有效堵截冒名开户行为。三是开展常态化业务培训。授权中心每周组织审核人员学习、总结近期案件特点，提高风险防范意识，同时，结合堵截案例，开展人像识别技巧培训，提升审核人员识别能力。
打击金融犯罪，维护金融安全，东莞建行一直在行动。
